【诚信万里行】连云港检察机关对一起境外电信网络诈骗案提起公诉

你是否接到骚扰诈骗电话很多都来自本地？是否在网上购物之后接到商家理赔客服人员的电话？听到因网购商品质量有问题向你退款的电话，是否信以为真？其实，这些都有可能是境外电信网络诈骗所耍的花招。

近日，海州区检察院对犯罪嫌疑人冉某以涉嫌诈骗罪起诉至法院。笔者了解到，此案展现了境外电信网络诈骗团伙利用在境内架设的“多卡宝”拨打电话，进行诈骗犯罪链条中的重要一环。

诈骗分子主动求合作

贪图小利铤而走险

据办案检察官介绍，冉某是一名19岁的高职学生，年纪轻轻就有一群“很特别”的朋友。

“他的这些朋友里，有搞电信网络诈骗的，有给电信网络诈骗的人办电话卡的，有办银行卡、营业执照等‘四件套’”的，还有为电信网络诈骗上家提供的手机号码发短信的。在这样一个圈子里，冉某耳濡目染了很多内行门道。”检察官介绍。

2019年夏，冉某跟这些朋友一起吃饭，到场的还有一个叫“老九”（另案处理）的赣榆人。这个冉某之前和“老九”有所接触，而且还加过QQ好友，“老九”曾找冉某帮忙办理电话卡，两人因为价格没谈妥最终未合作。

今年6月，“老九”又找到了冉某，说有项目可以赚钱，一天能挣几百元，并告诉冉某就是把一种叫“多卡宝”的设备放在家里，把电话卡插到设备里，境外的人通过手机上的软件可以直接通过设备里的电话拨号。“老九”还再三强调，这样干很安全、没有风险，每天他会安排人给冉某送手机卡，让他隔几天就把设备换一个地方。看到轻轻松松就可以赚钱，冉某心动了。

发动亲友齐上阵

网购“多卡宝”帮诈骗

大量购买“多卡宝”，最便捷的渠道莫过于网购了。“老九”专门从淘宝上购买了一个“多卡宝”寄给冉某，让冉某试试设备，冉某就用之前的一个黑卡号码放在“多卡宝”里边，等设备启动之后再把“多卡宝”后面的二维码拍给“老九”，“老九”再把二维码发给他的上家，“老九”的上家就能够用冉某的黑卡拨打电话。

设备用了半个小时，“老九”告诉冉某好用，就让冉某准备多购买一些设备，让人送了6000元现金。拿到钱后，冉某就通过“老九”发的淘宝店链接购买“多卡宝”，但是由于淘宝每个账号只能购买两个“多卡宝”，冉某就找亲戚、朋友、同学帮忙购买，第一批购买了12个“多卡宝”。

货到后，“老九”又让人给冉某送了五六张电话卡。冉某在家中就开始使用设备和电话卡，每张电话卡用一台“多卡宝”，每天用几台设备，由“老九”的上家决定，“老九”按照每天启用的“多卡宝”设备跟上家结算钱。

就这样，“老九”提供资金和电话卡，冉某找人网购设备，前后分几批共购进40余套“多卡宝”。冉某将这些设备全部架设在家中并启用，将“老九”送来的电话卡插入“多卡宝”中，以此帮助电信网络诈骗分子通过该设备拨打电话实施诈骗，每天从“老九”处获得200元报酬。

使用过程中，“老九”还多次交代冉某最好不要把设备放在家里边，要经常更换地点，并让冉某找不需要登记的小旅馆，用小旅馆的网络启用设备，以防被公安机关查获。

接退赔电话下载APP转账

被害人接连被骗

最近，市民聂先生从淘宝上购买了一条裤子后，接到了一个陌生来电，对方自称是支付宝理赔中心的客服人员，告诉他裤子因为质量有问题，要给他退款，让聂先生去支付宝在线理赔。

“我到支付宝APP查看，却在界面中并没有发现在线理赔，对方就让我加了一个QQ号，一个陌生男子通过语言通话，以增加蚂蚁信用积分、提高支付宝APP中‘蚂蚁信用’额度、操作超时等为由，让我先后通过提取支付宝备用金，下载‘翼支付’‘360借条’‘安逸花’等APP借款转账的方式，向对方转账3万余元。”聂先生说。经过一番手机操作、软件下载而晕头转向的他反应过来时，对方已经把他拉黑了。

就这样，先后有3位受害者以类似的方式被骗共计超过11万元。经查，3起案件中，电信网络诈骗犯罪分子就是利用了冉某架设的“多卡宝”设备向被害人打出的诈骗电话。

海州区检察院审查认为，本案中犯罪嫌疑人冉某诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《刑法》第266条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，遂依法向法院提起公诉。

什么是“多卡宝”

检察官介绍，“多卡宝”是一种用于满足手机用户多卡管理需求的设备，同时可以解决跨国通讯漫游资费高的问题。“多卡宝”上可以插多张手机SIM卡，用户通过手机APP连接“多卡宝”之后，就可以使用“多卡宝”设备上的手机SIM卡的拨打电话和发送短信功能。

正因为“多卡宝”设备可以大批量地拨打电话，发送短信，且显示的是境内手机号码，所以被境外电信网络诈骗团伙盯上用于从事诈骗活动。简单地说，诈骗分子可以用一部手机同时异地操作多个电话卡拨打诈骗电话，且无需漫游费用。使用这种方法作案，一是可以蒙蔽受害人，当其看到本地电话号码时警惕性没那么高；二是省漫游费用，节约作案成本；三是人卡分离，嫌疑人多在境外，增加打击难度。

诈骗团伙为了在境内架设“多卡宝”设备，会千方百计找人“合作”，于是也就催生出了在国内架设“多卡多待设备”（如“多卡宝”“络漫宝”）的“设备维护工”产业链，和为了蝇头小利倒卖手机卡、银行卡等“四件套”地下黑灰产业从业者。